[铁锤]3900万农民工、大学生待业，阵痛依然存在！降息+拆迁能否力挽狂澜？

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云中雀

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转自铁锤微观

回了趟老家，看到了遍地的停工楼盘和烂尾楼，聊聊从事建筑业的农民工的就业。

农民靠天吃饭，农业生产受天气影响极大。如果天气不好，遇到干旱或洪涝，可能会导致农作物减产甚至绝收。这种不确定性让农民很难做出长期的规划，生活充满了变数。

在很多地方，农民日渐成为兼职，洗脚上岸进城当农民工才是他们的专职。

我们这里很多耕地也抛荒了，但我有一个不听劝的爸爸，今年多种了几亩地，倒不是因为他对土地有多深的感情，一是农民出身，见不得土地荒芜，杂草丛生，老一辈人觉得这是犯罪；二是自己种的东西，总是和外面买的味道不同，想自力更生的念头很重；三是被形势所迫，前几年还能靠卖膀子力气讨生活，在建筑工地打打零工，这两年受房地产不景气影响，我们这个小县城到处都是停工楼盘，很多工地都在清人，再加上年龄是道坎，大龄农民工另谋生路何其艰难，所以时隔十多年，很多人又重新当起了专职农民。

据统计，我国农村户籍人口超过5亿，其中约有3亿人口虽户籍保留在农村，但年内已在本地从事非农产业或外出工作超过半年，这一群体被广泛称为农民工。

长期以来，建筑业因其相对较高的收入与较低的入行门槛，一直是农民工就业的首选之地。然而，这一趋势近年来正悄然发生转变。

两年间，有近千万从事建筑业的农民工，或主动或被动地选择离开了建筑业。《2023年农民工监测调查报告》显示，从事建筑业的农民工在近几年在人数上呈现下降趋势，2021年从事建筑业的有5557.7万农民工；而到2023年，仅有4582万农民工从事建筑业，人数减少接近1000万，仅2023年一年，从事建筑业的农民工就比2022年减少了650万人。

如果和2014年对比，则人数减少了1500万，农民工从事建筑业的比例也从22.3%，降至15.4%。

这种局面的形成，首要原因在于过去几年房地产开发项目的显着减少，直接影响了建筑业的用工需求。

2023年全国房地产开发投资总额为110913亿元，与上年相比下降了9.6%，今年前9个月的降幅进一步扩大至10.1%。

这些数字变化背后是无数家庭的生计变迁。

中国有3亿农民工，有了就业就是3亿双可以创造巨大财富的手，没有就业那就只是3亿张吃饭的嘴。

我们常说房地产带动就业，其实对这句话感受最深的就是建筑业农民工，房地产飞速发展的那些年，建筑业几乎承接了一半以上的30-59岁农村农民工。

我们看不含在校生的30-59岁劳动力的失业率常年保持在4%左右，很大一部分原因是房地产的贡献。

有人可能疑惑，现如今建筑业农民工每年以500万的减量在发生，为什么还能做到失业率维持在4%的水平？

对于这个问题，我是这么理解的，就业的时候他们是在统计范围内的，失业的时候可能就不算了，因为失业率指的不是广义上的没有工作的人，而是狭义上申报了失业申请，并且通过了层层条件后的人，才能称作失业。换句话说，当狭义的失业率已经没眼看的时候，广义上的失业率，可能还要更严重。

当然，另一个不可忽略的现实原因是，这几年建筑业“清退令”异常严格，农民工正在被很多建筑工地拒之门外，他们不得不另谋生计。数据显示，农民工中40岁及以下占44.6%，41-50岁占24.8%，50岁以上占30.6%。这意味着，随着时间的推移，农民工在建筑行业就业的机会越来越小，另一面则是更多的农民工被迫从大城市撤退。

那么这些农民工最后都去了哪里？

从统计来看，一些农民工转向了制造业、第三产业或其他行业，2023年从事制造业的农民工比例上升了0.4个百分点，从事第三产业的上升了2.9个百分点，这几年“吉祥三保”都快挤爆了。但是经历行业洗刷之后，绝大多数超龄农民工都选择回到老家，年龄渐长，外出打工的动力愈低。

这两年，农民工返乡潮开始涌现，多数都在60岁以上，大龄农民工干不动、留不下，因为年龄是门槛，体力是“硬伤”。

房地产市场的变化确实给农民工就业带来了阵痛，而且这个阵痛的代价是巨大的，1500万农民工被切断了收入来源。

同样嗷嗷待哺的还有2400万大学生，2019年以来每年的大学毕业生都超过800万，2022年更是首次超过千万，且连续三年正增长，按照四成毕业即失业计算，累计已有2400万大学生待业。

这两天有个热搜，引发了年轻人热议，二本毕业女生成了一名保洁员，被弟弟质问“读大学的意义是什么”。

对此，我想说的是，现在的大学生其实早就应该习惯这种状态了，并不是读了大学就有理想的工作，和中老年人一样，现在的大学生早就挤满了铁人三项，相关资料显示，仅外卖员这一个行业，大学生的比例就超过三成了。

这还只是在校生部分，根据统计局最新的数据，剔除在校生的青年失业率是17.6%，也即是说16-24岁劳动力人口中有3100万是失业状态。

我不知道这些人在干嘛，他们可能在农村啃老，可能蜗居在家，可能属于自由职业，也可能早就躺平了，我只能默认这部分群体属于“待富”状态。

大家关心的是，这种阵痛何时能结束？

以前的视频我们说过，针对结构性的矛盾，没有完美的解决方案，只能熬。但若论影响因子，当前时期拉房地产，可能是最快解决农民工就业的方法——房地产一头关联着地方财政，另一头又维系着超过1亿人的就业。

说到这里，就不得不提过去一个多月以来的大规模救市，纵观全局，引爆眼球的主要有两点，一是降息之后房贷新低，二是拆迁重启，似乎又开启了撒钱模式。

9月20日，LPR市场利率再次调降0.25%至3.6%，这意味着贷款100万还贷30年，每月少还140元左右，往前追溯，今年已经第三次调降LPR利率，累计下调60个基点，如果算上存量房贷利率下调的额度，今年针对房奴的降息已经超过80个基点，这在中国整个房贷历史上也极其少见。

这几天很多地产人又嗨了，凡遇降息就是满屏利好，媒体也在鼓吹“疯狂买房开始了”。我想说的是，房地产并不缺降息这点蝇头小利，最缺的是老百姓收入就业向好，以及经济快速复苏。

这么多年来，媒体一直用舆论引导来给老百姓洗脑，这种做法很成功，但这一次貌似很难再获取大家的信任，主要因为大家的钱包空了，以及也亲眼目睹了市场的惨状。

铁锤常说的一句话是，七八年前，房贷是老百姓能借到利率最低的钱，现如今即便利率三连降，提前还贷依然是老百姓收益最高的理财。

按照常理，银行会通过降存款利率的方式，对冲下调房贷利率的损失。他们也确实在这么操作，最新的一年期定存挂牌利率已经低至1.1%了，5年期低至1.5%，这个利率还愿意存在银行的，都是实在无处可去的资金，再降他们也还是会选择存银行吃息吧。

地产圈另一个备受关注的信息是拆迁重启。

事情的起因是网传四川将迎来大基建2.0，启动2.15万亿拆迁项目。随后小红书、微博、抖音上各种晒巨额拆迁赔款，因此引发巨大的网络舆情。

拆迁之所以能激起群情，究其根本这是一夜暴富的现实版，属于特别容易爆的流量密码，简中互联网上对于拆迁暴富的各种情绪更是一点就着。受舆论裹挟影响，四川板块10月14日以来，连续飘红。

我试着还原一下整件事的真相，四川加大基建投资确实是真的，不过这是4月份的旧闻，当时的报道说四川未来几年有望投资300多个择优项目，预计总投资2.15万亿。

6个月前的旧闻被拿出来炒作，目的只有一个，炒高相关概念股票，方便利益集团高位套现，割一波韭菜。

还有一种观点认为，这波四川大基建是三线建设2.0，即为了防止境外打击。当今世界局势纷繁复杂、变幻莫测，一个稳定的战略后方具有重要意义，但其真实性，有待商榷。

不过有一说一，今年的确重启拆迁了。

10月17日，住建部长表示要通过货币化安置房新增实施100万套城中村改造，旧危房改造。前些年棚改注重货币化安置，拆老房子按周边商品房均价给予补偿，这也是为什么很多一线城市拆迁动辄补偿上千万的原因。

旧房危房补偿拆迁是拉动内需的惯用手段，因为一方面很多老房子确实需要改造拆迁，而且拆除的标准并没有统一，另一方面老房子改造拆迁拉动的投资链条很长，从前期的设计审批，到后期的施工加电梯再装修，100万的项目可能会撬动1000万的再投资。

当然，重点是拆迁改造的规模，我们不妨和过去做个对比，2015-2018这几年是我国棚改拆迁的高峰期，每年的开工总量都在600万套以上，货币化安置率在40%-50%，也就是说当时每年拆迁补偿大概是240-300万套，剩下的都是以房补房。

到了2019年，房价居高不下，且棚改成本飙升，为了抑制房地产的狂飙发展，发改委开始对棚改踩刹车，棚改的进度就大幅放缓了，2021年棚改开工165万套，2022年是134万套，2023年是159万套，这几年没公布棚改货币化率，倘若仍然按之前的40%-50%计算，每年大概在70-80万套拆迁补偿。

通过纵向对比不难看出，新增的100万套城中村货币化安置，和前几年的大手笔棚改，根本不是一个体量，而且重点是，这一次主要采取的是发房票的方式，是奔着消化存量商品房库存去的。

关于拆迁发房票安置，我们之前说过，这是一个“一鱼多吃”的策略，既想通过低廉的方式从老百姓手里征收土地，又想用老百姓的钱包接盘商品房，老房子拆迁发的房票根本不够购买商品房，需要被拆迁户额外再拿钱，或者抵押贷款。所以从这个角度来说，拆迁重启实际上也帮助银行消化了部分贷款。

最后说说我的看法，尽管当前的拆迁重启和降息政策可能会在短期内刺激市场，但终究做不到力挽狂澜，因为长期来看，房地产市场的健康发展，还需要更多的结构性改革和真金白银的政策支持。这包括但不限于提高农民工和其他低收入群体的收入水平，改善他们的就业条件，以及推动经济的多元化发展，减少对房地产行业的过度依赖。

同时，对于大学生和其他年轻群体的就业问题，也需要足够重视了。核心是加大民生投资和兜底保障，创造更多的就业机会，而不是把问题抛给年轻人自己，一味鼓励年轻人创业和自我就业。

全文完，既然看到这里了，如果觉得不错，随手点个赞吧

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上岸人

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